AML / KYC политика сервиса

1. Общие положения

Сервис применяет процедуры AML/KYC (противодействие отмыванию средств и финансированию терроризма) в соответствии с международными рекомендациями и требованиями регулирующих органов.
Используя сервис, пользователь соглашается с данной политикой и обязуется соблюдать её условия.

---

2. Оценка рисков (Risk Score)

Все операции проходят автоматическую AML-проверку с использованием внешних AML-анализаторов.
Применяется модель оценки риска (Risk Score):

• до 30% — операция проводится без ограничений

• 31–60% — операция может быть дополнительно проверена оператором

• 61–80% — операция приостанавливается, требуется прохождение KYC/SoF

• выше 80% — операция отклоняется без возможности проведения

Сервис использует данные AML-анализаторов (например: Chainalysis, Crystal, AMLBot или аналогичные) для оценки рисков транзакций.

---

3. Предварительная AML-проверка

Пользователь может до совершения обмена:

• пройти платную AML-проверку через доступные анализаторы

• либо воспользоваться проверкой через BestChange

Пользователь может:

• предоставить результат проверки оператору

• либо отказаться от проверки, подтвердив принятие рисков

---

4. KYC / SoF (верификация)

В случае повышенного риска сервис вправе запросить:

• документ, удостоверяющий личность

• селфи с документом

• подтверждение владения кошельком или картой

• подтверждение источника происхождения средств (SoF)

Срок проверки: от 1 до 7 рабочих дней.
До завершения проверки средства могут быть временно заморожены.

---

5. Условия возврата средств

В случае отказа в проведении операции или непрохождения проверки:

• средства возвращаются отправителю

• комиссия составляет до 5% от суммы, но не более 100 USD

• для добросовестных пользователей комиссия ограничивается только комиссией сети

Срок возврата: до 3 рабочих дней после принятия решения.

---

6. Использование криптоадресов

Сервис использует:

• уникальные адреса для каждой заявки

• проверенные и размеченные адреса

• адреса, связанные с надежными платформами и сервисами

Все входящие и исходящие транзакции проходят AML-контроль.

---

7. Идентификация клиентов

Сервис может проводить идентификацию клиентов в следующих случаях:

• при превышении допустимого уровня риска

• при подозрении на мошенничество

• при нестандартных или крупных операциях

Запрашиваемые данные могут включать:

• ФИО

• дату рождения

• адрес проживания

• номер телефона и email

• документы, удостоверяющие личность

---

8. Отказ в обслуживании

Сервис вправе отказать в проведении операции в следующих случаях:

• отказ от прохождения KYC/SoF

• высокий уровень риска (Risk Score > 80%)

• подозрение в незаконной деятельности

• связь с санкционными списками или PEP

---

9. Хранение данных

Данные пользователей и информация о транзакциях хранятся не менее 5 лет.
Данные используются исключительно для:

• выполнения требований AML/KYC

• предотвращения мошенничества

• соблюдения законодательства

---

10. Передача информации

Сервис не передает данные третьим лицам по собственной инициативе.
Информация может быть предоставлена только:

• по официальному запросу уполномоченных органов

• в рамках действующего законодательства

---

11. Безопасность

Сервис применяет технические и организационные меры защиты данных, включая:

• ограничение доступа к данным

• использование защищенных серверов

• регулярный мониторинг и аудит безопасности

---

12. Заключительные положения

Сервис оставляет за собой право:

• изменять AML-политику без предварительного уведомления

• приостанавливать операции при выявлении рисков

• запрашивать дополнительные данные в рамках проверки

Использование сервиса означает полное согласие пользователя с данной политикой.